親が元気なうちにしか、
確認できないことがあります。

親のお金や実家の話は、切り出しにくいものです。
「まだ元気だから」と、つい先送りにしてしまいます。

でも、順番が逆なのです。

預金の引き出しも、実家の売却も、保険の請求も——
本人の判断能力が下がってからでは、家族でも手続きできなくなるのが原則です。
元気なうちなら、そのすべてが「聞いておくだけ」で済みます。

チェックリストには、こんな確認が入っています

• ネット銀行の口座は、通帳がないぶん家族が最も見つけられない資産です — 残高を聞かずに口座の存在だけ確認する聞き方
• 実家の名義が「祖父母のまま」になっているケースが実際にあります — 毎年春に届くある1枚の紙で名義を確認する方法
• 保険は請求しないと1円も支払われません — 家族が契約の存在を知るための、証券のまとめ方
• 「介護は家がいい？」— 聞きにくいこの質問を、一度だけ・自然に聞くタイミング
• 認知症に備えた家族信託や任意後見は、元気なうちにしか選べない選択肢です — 制度を決める前に、まず本人に聞いておくべきたった1つのこと
• スマホのパスコードが分からないだけで、写真も解約手続きも全部止まります — パスワードを教えてもらわずに備える封筒の方法

全項目に「なぜ今か」と「今日できる一歩」を付けました。
全部で30分。帰省や電話のついでに、1項目ずつで進められます。

発行元について

このチェックリストは「45歳からの暮らしの教科書」編集部が、実際に質問の多い項目(家族信託の費用・保険の見直し・介護のお金など)をもとに作成しました。

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